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农村合作银行强化合规管理经验材料

经验交流范文 发布时间:2013/9/30

农村合作银行强化合规管理经验材料

合行强化合规管理
农村合作银行以增强高管人员合规意识为切入点,突出“四个加强”,增强“四种意识”,不断提高合规经营水平,为各项业务稳健发展提供了有效保障。
一、加强培训教育,增强合规意识。一是强化学习。召开合规建设工作会议,传达贯彻省联社相关会议精神,引导教育员工强化合规经营意识。组织员工利用业余时间学习省联社《致全省农村信用社各级高管人员的一封信》、《关于进一步加强内部管理的通知》,向全体员工发出《合规经营操作倡议书》。二是落实责任。实行班子成员包点督导制度,明确包点责任制,重点对加强内部管理工作的11项要求进行抽查,对全员学习情况进行闭卷考试,确保每位员工吃透领会文件精神。三是巩固提高。采取集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等形式,把内控管理制度办法、金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容,重点提高员工对基本制度的熟悉程度。
二、加强对管理层的管理,增强表率意识。合行把支行行长、副行长和会计主管作为合规管理的重点,一是全面落实责任。逐级明确管理层责任,层层签订责任状,建立一级抓一级、层层抓落实的风险防范责任体系。二是全面实施一线工作法。合行班子成员、部室经理分别与支行建立1-2个联系点,联系时间为一年,坚持每月到网点调研和检查内控执行情况。三是强化工作纪律。把支行班子成员监控由“八小时之内”延伸到“八小时之外”,各单位负责人手机保持24小时畅通,严格请销假制度,以身作则,做出表率。目前,已对两名未执行24小时开机制度的网点负责人进行通报批评,并罚款1000元。
三、加强风险排查力度,增强发展意识。一是强化员工行为排查。按照省联社“十不准”和“九个禁止”要求,逐个网点开展员工行为监督考核和不良行为排查活动。对职工、家属及关系人贷款情况集中调查,逐笔建立台账,根据贷款占用形态,因户制宜,分类管理。二是实施定期风险点排查制度。审计部门牵头,各部室按季对口组织支行、部室人员进行风险点座谈,通过各层面的查找和讨论,随时掌握操作性风险点。一旦发现问题,提前采取措施加以防范,把风险点消灭在萌芽状态。三是建立内部曝光制度。通过定期不定期调阅监控录像,对出现的各类违规操作问题进行剖析曝光,警示员工尽责履职、合规操作。同时,建立举报制度,对违规违纪责任人和管理人员一经查实,严肃处理;对坚持规章制度、勇于举报的员工给予重奖,营造遵章守纪、违规必究的良好氛围。
四、加强宣传引导,增强责任意识。一是加强合规宣传,通过向全体员工发出合规倡议、发放宣传手册、张贴合规标语等形式,使员工了解个人操作中的职责边界和风险点,杜绝违规行为。二是定期组织开展合规风险大讨论活动,让广大员工结合各自岗位职责,对合规文化创建、合规氛围营造等提出合理化建议,提高合规操作的针对性。三是对照“良好银行”标准和要求,深入开展合规建设,充实专职合规人员,健全工作制度,有效提升了合规经营水平。
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